POLITYKA AML Bilenex

1. CELE

Niniejsza Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy i poznania swojego klienta (Polityka AML/KYC) ma na celu zmniejszenie ryzyka związanego z praniem pieniędzy i innymi nielegalnymi działaniami w Bilenex Sp. z o.o. Niniejszy dokument nie zawiera kompleksowego podsumowania; raczej podkreśla główne idee polityki wewnętrznej. Aby uzyskać dostęp do pełnego materiału, prosimy o kontakt z naszym działem obsługi klienta.

Bilenex jest zobowiązany zarówno przez przepisy krajowe, jak i międzynarodowe do ustanowienia skutecznych wewnętrznych procesów i metod w celu powstrzymania prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, handlu narkotykami i ludźmi, rozprzestrzeniania broni masowego rażenia, korupcji i przekupstwa. Ponadto firma Bilenex jest zobowiązana do podjęcia odpowiednich działań w odpowiedzi na wszelkie podejrzane działania prowadzone przez jej klientów. Polityka AML/KYC obejmuje następujące obszary:

• Wyznaczenie specjalisty ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLO) i upewnienie się, że pracownicy rozumieją swoją odpowiedzialność za powiadamianie AMLO o wszelkich wątpliwych zachowaniach.
• Role menedżerów najwyższego szczebla powinny być jasno określone i powinni oni otrzymywać regularne aktualizacje na temat zagrożeń związanych z praniem pieniędzy.
• Prowadzenie dokumentacji i regularne aktualizowanie polityk, procedur i mechanizmów kontroli w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
• Przekazywanie wszelkich podejrzeń dotyczących prania pieniędzy odpowiednim organom i zgłaszanie ich.
• Wdrożenie polityk zapewniających, że kwestie związane z praniem pieniędzy są brane pod uwagę w codziennych działaniach firmy.
• Zapewnienie odpowiednim pracownikom gruntownego szkolenia w zakresie ich obowiązków związanych ze zwalczaniem prania pieniędzy.
• Niezwłoczne odpowiadanie na wszelką korespondencję od właściwych organów.
•  
•  

2. SPECJALISTA DS. PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY

Ostateczna decyzja w sprawie przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) należy do AMLO. Dla jasności niniejszej publikacji słowa „urzędnik ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy” i „AMLO” odnoszą się do tej samej osoby. Jak wspomniano wcześniej, AMLO ma uprawnienia i dostęp do wszystkich istotnych danych potrzebnych do skutecznego wykonywania swoich obowiązków.

Aby skontaktować się z naszym działem ds. zgodności, prosimy o kontakt za pośrednictwem poczty elektronicznej pod adresem: [email protected].

3. ZASADY OGÓLNE

Przed wykonaniem jakiejkolwiek transakcji dla nowego Klienta firma musi ustanowić i wdrożyć kilka procedur:

• Procedury AML obejmują potwierdzenie identyfikacji klienta, prowadzenie dokumentacji, wykrywanie i śledzenie dziwnych lub podejrzanych transakcji, zgłaszanie ich i zarządzanie nimi wewnętrznie w razie potrzeby.
• Zapewnienie odpowiedniego szkolenia wymaganemu personelowi.
• Wysyłanie wszelkich istotnych wniosków do specjalisty ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLO) bezpośrednio ze źródeł zewnętrznych.
• Zapewnienie, że pracownicy rozumieją swoje role i zasady organizacji.
•  

4. MONITOROWANIE TRANSAKCJI

Skuteczne przeciwdziałanie ryzyku prania pieniędzy i finansowania terroryzmu zależy od stałego nadzoru nad kontami i transakcjami klientów. Ustanowienie i doskonalenie metod ciągłego monitorowania firmy wchodzi w zakres kompetencji AMLO w tym zakresie.

Monitorowanie transakcji przez naszą firmę opiera się na zasadach wysokiej precyzji i szybkości, aby zagwarantować bezpieczeństwo i niezawodność operacji płatniczych naszych klientów.

5. WERYFIKACJA TOŻSAMOŚCI (KYC)

Wszelkie dokumenty uzupełniające, które firma otrzymuje w związku z tożsamością nowego klienta, muszą być w stanie wiarygodnie potwierdzić deklarowaną tożsamość klienta i udowodnić, że jest on prawdziwą osobą lub organizacją prawną. Podczas procesu wdrażania klienta firma może poprosić o zewnętrzną pomoc w sprawdzaniu faktów, ale nadal jest prawnie odpowiedzialna za zapewnienie, że proces weryfikacji jest zgodny ze wszystkimi przepisami.

Będziemy starannie przestrzegać polityki prywatności firmy i wszelkich obowiązujących przepisów, które wspierają ogólne rozporządzenie o ochronie danych (RODO) w zakresie gromadzenia, przechowywania, udostępniania i ochrony zidentyfikowanych informacji o klientach.

6. LISTY SANKCJI

Firma Bilenex Sp. z o.o. ściśle przestrzega przepisów międzynarodowych. Zabrania się prowadzenia interesów z osobami, organizacjami lub narodami, które są objęte sankcjami międzynarodowymi. Sankcje te, nakładane przez szereg organizacji międzynarodowych, w tym Unię Europejską, Organizację Narodów Zjednoczonych i inne właściwe organy, mają na celu ograniczenie wymiany finansowej i handlowej z organizacjami zaangażowanymi w nielegalną działalność lub stanowiącymi zagrożenie dla światowego pokoju i bezpieczeństwa.

Aby zapewnić zgodność ze zobowiązaniami wynikającymi z sankcji, Bilenex Sp. z o.o. posiada solidne systemy i procedury weryfikacji transakcji, kontrahentów i klientów pod kątem odpowiednich list sankcyjnych i list obserwacyjnych. Listy te obejmują osoby, grupy i kraje, które podlegają sankcjom ze względu na ich zaangażowanie w nielegalne działania, takie jak pranie pieniędzy, terroryzm, łamanie praw człowieka lub rozprzestrzenianie broni masowego rażenia.

Jeśli okaże się, że klient, kontrahent lub transakcja narusza międzynarodowe sankcje, firma podejmie natychmiastowe kroki w celu ich wstrzymania i powiadomi odpowiednie organizacje regulacyjne. Zgodność z sankcjami ma wysoki priorytet w systemie zarządzania ryzykiem Spółki, a wszyscy pracownicy są przeszkoleni w zakresie przestrzegania tych zasad.

Spółka aktywnie uczestniczy w międzynarodowych działaniach mających na celu zapobieganie nielegalnej działalności i utrzymanie integralności systemu finansowego poprzez ścisłe egzekwowanie przepisów dotyczących sankcji.

7. KRAJE ZAKAZANE

W odniesieniu do ryzyka prania pieniędzy i świadczenia usług, Bilenex Sp. z o.o. ściśle przestrzega wszystkich obowiązujących przepisów prawa i ustawodawstwa międzynarodowego. Aby wypełnić te obowiązki, Spółka podjęła kroki w celu upewnienia się, że nie oferuje usług osobom mieszkającym w określonych krajach, w których istnieje wyższe ryzyko prania pieniędzy lub w których prowadzenie działalności jest zabronione lub nielegalne.

Kraje te są wybierane na podstawie szeregu zmiennych, takich jak ocena globalnych organizacji specjalizujących się w zwalczaniu prania pieniędzy oraz identyfikacja regionów, w których usługi Spółki mogą być nadużywane lub niewłaściwie wykorzystywane z nielegalnych powodów.

Kompleksowa Polityka Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy, o którą można poprosić Spółkę, zawiera szczegółową listę jurysdykcji, które są zabronione. Ważne jest, aby pamiętać, że lista ta może zostać poprawiona lub zmieniona w zależności od decyzji podjętych przez organy wyznaczone przez firmę, w tym urzędnika ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLO). Gdy polityka zostanie zmieniona, wszelkie zmiany wprowadzone na liście krajów objętych ograniczeniami wejdą w życie.

Spółka ogranicza usługi do rezydentów tych jurysdykcji objętych ograniczeniami w celu zmniejszenia prawdopodobieństwa prania pieniędzy i zapewnienia zgodności z obowiązującymi przepisami prawa i regulacjami.

8. OCENA RYZYKA

Firma będzie stosować odpowiednie protokoły i wytyczne w ramach strategii opartej na ryzyku, aby skupić swoją uwagę na regionach, w których istnieje stosunkowo większe prawdopodobieństwo prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Ponadto AMLO będzie uważnie obserwować i oceniać skuteczność polityk i procesów opisanych powyżej.

Polityka obejmuje następujące istotne elementy strategii firmy opartej na ryzyku:

• Daje zarządowi możliwość zmiany zasad, praktyk i kontroli w celu dopasowania ich do konkretnych potrzeb firmy.
• Daje zarządowi możliwość rozróżniania klientów w zależności od unikalnego ryzyka biznesowego, jakie każdy z nich stwarza.
• Zwiększa systemową efektywność kosztową.
• Pomaga ustalić priorytety działań i wysiłków w odpowiedzi na możliwość, że korzystanie z usług firmy może skutkować praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
• Uznaje, że różni klienci, kraje, usługi i instrumenty finansowe stwarzają różne ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

Firma wdrożyła podejście oparte na ryzyku, zgodnie z definicją zawartą w Polityce, które obejmuje określone środki i procedury w celu wykrywania i obsługi ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu w opłacalny i skuteczny sposób.

9. KONTAKTY

Prosimy o kontakt z naszym zaangażowanym działem ds. zgodności, jeśli masz jakiekolwiek pytania lub wątpliwości dotyczące Polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy i Poznaj swojego klienta lub jeśli potrzebujesz dodatkowych informacji lub wsparcia. Kontakt z naszym zespołem można nawiązać za pośrednictwem adresu e-mail [email protected].

Nasz zespół ds. zgodności jest tutaj, aby pomóc w przypadku jakichkolwiek pytań dotyczących polityki, zaoferować porady dotyczące wątpliwości związanych ze zgodnością i wesprzeć w przypadku jakichkolwiek problemów lub wątpliwych działań, które się pojawią. Nie wahaj się z nami skontaktować, jeśli masz jakiekolwiek pytania lub potrzebujesz więcej informacji na temat dowolnej części polityki.

Ponadto zdecydowanie zalecamy natychmiastowe powiadomienie naszego działu ds. zgodności, jeśli dowiesz się o jakichkolwiek wątpliwych transakcjach lub działaniach związanych z naszymi usługami. Integralność naszych działań i walka z praniem pieniędzy zależy w dużej mierze od współpracy i uwagi w utrzymywaniu bezpiecznego i zgodnego z prawem środowiska.

Jesteśmy wdzięczni za wiarę w naszą działalność i będziemy nadal przestrzegać najnowszych wytycznych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i zgodności z przepisami.